Moderne Anforderungen an KI-gestützte Finanz-Compliance

Von der Verpflichtung zum Nachweis – DORA, NIST, ISO 27001, SOC 2 und PCI DSS

Finanzinstitute agieren heute in einem Compliance-Umfeld, das sich grundlegend von dem vor wenigen Jahren unterscheidet. Die regulatorischen Anforderungen sind gestiegen, die Fristen für die Berichterstattung sind kürzer geworden und die Kosten für die Nichteinhaltung von Vorschriften sind erheblich gestiegen.

In unserem aktuellen Webinar Moderne Anforderungen an die KI-gestützte Einhaltung von Finanzvorschriftenhaben wir untersucht, wie Unternehmen mithilfe moderner Anforderungsmanagement- und KI-Lösungen von reaktiven, dokumentenlastigen Compliance-Maßnahmen zu einem strukturierteren, nachvollziehbaren und auditfähigen Ansatz übergehen können.

Nachfolgend finden Sie eine detaillierte Zusammenfassung der wichtigsten Themen und Erkenntnisse aus jedem Teil der Sitzung.

Compliance ist jetzt eine zentrale Produktbeschränkung

Eines der zentralen Themen des Webinars war die Veränderung der Auswirkungen von Compliance auf die Produktlieferung.

Zwischen 2016 und 2023 stiegen die Compliance-Stunden um mehr als 60 Prozent, während die IT-Compliance-Ausgaben um fast 40 Prozent zunahmen. Allein in den Vereinigten Staaten melden 99 Prozent der Finanzinstitute steigende Compliance-Kosten. Diese Steigerungen betreffen nicht nur die Compliance-Teams. Sie wirken sich direkt auf Lieferfristen, Architekturentscheidungen und Release-Risiken in Produkt- und Engineering-Teams aus.

Compliance ist nicht mehr etwas, das nach der Entwicklung erfolgt. Es ist zu einer zentralen Produktanforderung geworden, die Einfluss darauf hat, wie Systeme entwickelt werden und wie sicher Teams Änderungen veröffentlichen können.

Unterschiedliche Regulierungsmodelle, gleicher Druck

Das Webinar hat gezeigt, dass sich die regulatorischen Strukturen zwar je nach Region unterscheiden, der Druck auf die Teams jedoch bemerkenswert einheitlich ist.

In den Vereinigten Staaten ist die Überwachung der Einhaltung von Vorschriften auf mehrere Aufsichtsbehörden wie die SEC, FINRA, OCC und staatliche Behörden aufgeteilt. Diese Fragmentierung erhöht die Komplexität der Durchsetzung und erhöht die Wahrscheinlichkeit, dass Feststellungen zu Lieferblockaden führen. Die Erwartungen hinsichtlich der Meldung von Cybervorfällen, oft innerhalb von 72 Stunden, erhöhen den Druck zusätzlich.

In der Europäischen Union ist die Regulierung stärker zentralisiert, aber deutlich umfassender. Rahmenwerke wie die DSGVO und PSD2 erfordern bereits umfassende operative Kontrollen, und die Einführung von DORA hat die Erwartungen in Bezug auf operative Widerstandsfähigkeit, Tests, Vorfallmanagement und Risiken durch Dritte erhöht.

Trotz dieser strukturellen Unterschiede ist das Ergebnis dasselbe. Von den Teams wird erwartet, dass sie mehr Nachweise erbringen, schneller reagieren und mit höheren Strafen rechnen müssen, wenn Lücken festgestellt werden.

Die wahren Probleme für Produkt-, Geschäfts- und Compliance-Teams

Ein Großteil des Webinars konzentrierte sich auf die täglichen Herausforderungen, denen Teams bei der Umsetzung von Compliance-Vorgaben gegenüberstehen.

Vorschriften sind in Rechtssprache verfasst und nicht in Produkt- oder Technikbegriffen. Teams müssen Verpflichtungen aus mehreren sich überschneidenden Rahmenwerken wie DORA, NIST, ISO 27001, SOC 2 und PCI DSS interpretieren und übersetzen. Diese Arbeit verteilt sich oft auf verschiedene Tools wie Word-Dokumente, Tabellenkalkulationen, E-Mail-Verläufe und Ticketingsysteme.

Wenn sich Vorschriften ändern, fehlt vielen Unternehmen eine klare Methode zur Bewertung der Auswirkungen. Die Teams haben Schwierigkeiten, grundlegende Fragen zu beantworten, z. B. welche Anforderungen betroffen sind, welche Kontrollen aktualisiert werden müssen und welche Nachweise neu erstellt werden müssen. Das Ergebnis sind reaktive Arbeitsabläufe, doppelter Aufwand und ein erhöhtes Audit-Risiko.

Von der Verpflichtung zum Nachweis mit modernen Anforderungen

Anschließend wandte sich das Webinar von den Herausforderungen den Lösungen zu und stellte vor, wie Modern Requirements dazu beiträgt, die Lücke zwischen regulatorischen Absichten und der Umsetzung in die Praxis zu schließen.

Mit Modern Requirements können Teams regulatorische Verpflichtungen in strukturierte, umsetzungsreife Anforderungen umwandeln, die klar, überprüfbar und genehmigt sind. Anstelle von uneinheitlichen Interpretationen erhalten Unternehmen eine einzige zuverlässige Quelle für regulatorische Vorgaben.

Die durchgängige Rückverfolgbarkeit ist direkt in Azure DevOps integriert. Teams können Anforderungen bis hin zu User Stories, Testfällen, Testergebnissen und Nachweisdokumenten zurückverfolgen. Bei Änderungen sind die Auswirkungen sofort sichtbar, wodurch Unsicherheiten und manuelle Analysen reduziert werden.

Dieser Ansatz ermöglicht es, die Compliance in die Lieferabläufe zu integrieren, anstatt sie als separate, nachgelagerte Aktivität zu verwalten.

Die Rolle der KI bei der kontinuierlichen Compliance

KI war während der gesamten Sitzung ein zentrales Thema, nicht als Ersatz für menschliches Urteilsvermögen, sondern als Beschleuniger für Konsistenz, Qualität und Sichtbarkeit.

Integrierte KI-Analyse- und Compliance-Agenten helfen Teams dabei, Anforderungen aus Gesetzestexten zu generieren, Lücken zu identifizieren und Genehmigungen und Prüfpfade zu verwalten. KI unterstützt die kontinuierliche Auditbereitschaft, indem sie bei Überprüfungen, Folgenabschätzungen und der Vorbereitung von Nachweisen hilft.

Wichtig ist, dass alle KI-gestützten Ergebnisse überprüfbar, kontrollierbar und regulierbar bleiben, was in regulierten Umgebungen von entscheidender Bedeutung ist.

Höhepunkte der Demonstration

Die Live-Demonstration umfasste drei Kernbereiche:

1. Moderne Anforderungen an das Anforderungsmanagement, die zeigen, wie regulatorische Verpflichtungen zu strukturierten Anforderungen mit Rückverfolgbarkeit werden.
2. Copilot4DevOps für die Analyse von Vorschriften und die Folgenabschätzung, das zeigt, wie KI bei der Auslegung von Vorschriften und der Bewertung von Änderungen hilft.
3. KI-Agenten für komplexe Compliance-Workflows, die verdeutlichen, wie Automatisierung eine kontinuierliche Compliance unterstützt, ohne das Risiko zu erhöhen.

Zusammen verdeutlichen diese Funktionen, wie Unternehmen von einer manuellen, dokumentengestützten Compliance zu einem modernen, skalierbaren Ansatz übergehen können.

Wichtigste Erkenntnis: Vertrauen durch moderne Anforderungen

Die übergeordnete Botschaft des Webinars war klar. Compliance wird nicht einfacher, und traditionelle Ansätze können nicht mithalten.

Durch die Kombination von modernem Anforderungsmanagement mit KI können Unternehmen Compliance in ihre Lieferprozesse integrieren, eine kontinuierliche Auditbereitschaft aufrechterhalten und souverän auf regulatorische Änderungen reagieren. Anstatt nach Beweisen zu suchen, können sich die Teams auf die Wertschöpfung konzentrieren und gleichzeitig die regulatorischen Anforderungen erfüllen.