Vom Chaos zur Klarheit: Versicherungsänderungsanträge mit intelligentem Anforderungsmanagement bewältigen

Ist Ihnen das auch schon passiert? Am Montag kommt eine behördliche Auflage. Am Mittwoch benötigt Ihr Underwriting-Team ein System-Update. Am Donnerstag taucht eine Compliance-Meldung auf, die niemand vorhergesehen hat. Unterdessen liegt eine Kundenanfrage, die in einer E-Mail vom letzten Monat versteckt ist, vergessen in der Schublade.

So zeigen sich Änderungen in der Regel bei der Entwicklung von Versicherungsprodukten. Meistens gehen mehrere Änderungswünsche gleichzeitig ein, jeweils von unterschiedlichen Eigentümern, mit unterschiedlichen Risiken, Prioritäten und Fristen. Wenn Teams diese Eingaben über E-Mails, Tabellenkalkulationen oder Support-Tickets bearbeiten, übersehen sie oft wichtige Punkte und verursachen neue Risiken, wie z. B. Compliance-Lücken.

Das eigentliche Problem? Es ist nicht die Veränderung selbst, sondern die Art und Weise, wie die Änderungsanforderung bearbeitet wird.

Intelligentes Anforderungsmanagement sorgt für diese Struktur und gibt Versicherungsteams einen klaren, gemeinsamen Überblick darüber, was geändert werden muss, warum dies wichtig ist und wie dies sicher umgesetzt werden kann.

In diesem Blog erfahren Sie mehr darüber.

Was macht Änderungsanträge in Versicherungsumgebungen riskant?

Bei der Entwicklung von Versicherungssoftware erhalten IT-Teams häufig Änderungswünsche, von denen 90 % aus einem der folgenden Gründe risikobehaftet sind:

• Eine Anforderung wirkt sich oft auf mehrere andere aus: Wenn eine Änderung an einer Anforderung vorgenommen wird, kann dies Auswirkungen auf andere bestehende Anforderungen haben. Beispielsweise wirkt sich die Aktualisierung von Anforderungen im Zusammenhang mit der Solvabilitäts- oder Kapitalberechnung auch auf Datenvalidierungsregeln, Berichte und Genehmigungskontrollen aus.
• Risiken im Zusammenhang mit Regulierung und Compliance: Jede Änderungsanforderung im Versicherungsbereich muss von Anfang an mit den Compliance-Vorgaben übereinstimmen, beispielsweise mit den Vorschriften der lokalen Versicherungsaufsichtsbehörden, DORA, Solvabilitäts- und Kapitalvorschriften usw. Wenn Absicht, Umsetzung und Nachweis nicht übereinstimmen, sehen sich die Teams mit Compliance-Lücken und Audit-Druck konfrontiert.
• Mangelnde Rückverfolgbarkeit: Wenn Änderungswünsche per E-Mail, Dokumenten oder Tabellenkalkulationen an verschiedenen Orten eingereicht werden, können Teams nicht mehr nachvollziehen, was genehmigt und umgesetzt wurde.
• Schwache Änderungssteuerung: Wenn Änderungen nicht richtig priorisiert werden oder die Zuständigkeiten unklar sind, kann dies zu überstürzten Genehmigungen, Scope Creep, fehlgeleiteten Ergebnissen und finanziellen Auswirkungen für das Unternehmen führen.

Das ist zwar nicht alles, aber es reicht aus, um zu wissen, dass das Änderungsmanagement in der Versicherungsbranche riskant ist, wenn es nicht ordnungsgemäß durchgeführt wird. Jede Änderungsanforderung ist nicht nur eine zu erledigende Aufgabe, sondern auch ein Risikosatz, der mit einem strukturierten Prozess behandelt werden sollte, um Probleme zu vermeiden.

Was intelligentes Anforderungsänderungsmanagement für die Versicherungsbranche wirklich bedeutet

Intelligentes Anforderungsänderungsmanagement ist ein Prozess, bei dem Änderungen als geregelte Entscheidungen und nicht nur als informelle Aufgabe behandelt werden. Es sorgt für Disziplin bei der Definition, Verwaltung, Nachverfolgung und Überprüfung von Änderungen, bevor mit der Entwicklung begonnen wird.

Im Grunde genommen werden Änderungen nicht als vereinzelte Anfragen erfasst, sondern als strukturierte Anforderungen, die Absicht, Umfang, Grenzen und regulatorischen Kontext klar definieren. Dies hilft, Fehler und Probleme bei der Bearbeitung von Änderungsanfragen zu vermeiden.

Der Kernbestandteil des intelligenten Anforderungsänderungsmanagements ist die Sichtbarkeit der Auswirkungen. Dadurch können Teams erkennen, welche Anforderungen, Systemfunktionen, Daten und Berichte von einer Änderung betroffen sind, bevor diese genehmigt wird. Dies hilft, spätere Überraschungen und Nacharbeiten zu vermeiden.

Ein weiterer wichtiger Aspekt ist die Rückverfolgbarkeit. Sie sorgt dafür, dass jede Änderungsmaßnahme mit ihrer Begründung, den Überprüfungen, Testfällen und anderen Validierungsschritten verknüpft bleibt. Bei Audits können Teams beobachten, wie Änderungen verarbeitet werden, und diese dokumentieren.

Dieser Ansatz zum Management von Versicherungsanforderungen reduziert das Gesamtrisiko und sorgt gleichzeitig für eine praktische und kontrollierte Umsetzung.

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Der Prozess des Versicherungsänderungsmanagements

Teams für die Entwicklung von Versicherungsprodukten können den folgenden Workflow befolgen, um Änderungsanforderungen strukturiert zu verwalten:

1. Änderungssanforderung entgegennehmen

In dieser Phase konzentrieren sich die Teams darauf, alle Änderungsanforderungen, sei es aus den Bereichen Compliance, Audit, Kundensupport oder anderen internen Teams, an einem Ort zu erfassen. 

Es ist unerlässlich, die Grenzen des Umfangs zu definieren. Was enthalten ist und was nicht, muss frühzeitig festgelegt werden, um spätere Unklarheiten zu vermeiden. Darüber hinaus ist es wichtig, klare Verantwortlichkeiten für Änderungswünsche festzulegen, da jemand für das Ergebnis verantwortlich sein sollte, nicht nur für die Umsetzung.

2. Überprüfung der Auswirkungen und Abhängigkeiten

Sobald Änderungswünsche erfasst wurden, sollten die Teams damit beginnen, zu bewerten, wie sich die Änderung auf Produkte, Deckungen, Preisregeln oder andere Funktionen des Systems auswirken wird. Dies ist besonders wichtig in der Versicherungsbranche, wo eine einzige Regeländerung Auswirkungen auf die Preisgestaltung, Schadensfälle und die Finanzberichterstattung haben kann.

Dies hilft Teams dabei, Risiken zu identifizieren, die aufgrund von Änderungen entstehen könnten.

3. Anforderungsdefinition

Hier ersetzt Klarheit Vermutungen. In dieser Phase sollten die geschäftlichen Absichten in klarer Sprache mit den entsprechenden Regeln, Bedingungen, Akzeptanzkriterien, Randfällen usw. formuliert werden. So können IT-Teams sie umsetzen.

4. Überprüfung und Genehmigung

Vor Beginn der Entwicklung erfordern Versicherungsänderungen eine disziplinierte Überwachung. An diesem Prozess sind Geschäftsinhaber, technische Leiter und Compliance-Verantwortliche beteiligt. Alle Beteiligten bewerten gemeinsam dieselben Anforderungsunterlagen und nicht separate Dokumente.

Darüber hinaus werden Genehmigungen mit Datum, Kommentaren und Versionshistorie protokolliert. Dies trägt zur Gewährleistung der Verantwortlichkeit bei und schützt Teams bei Audits.

5. Aufbau und Test der Ausrichtung

Der nächste Schritt besteht darin, mit der Umsetzung der Änderung auf der Grundlage der genehmigten und definierten Anforderungen zu beginnen. Anschließend werden die Änderungen anhand genehmigter Testfälle getestet.

Beachten Sie außerdem, dass Sie bei Abweichungen in der Änderungsanforderung die Überprüfung erneut auslösen müssen, diese jedoch nicht stillschweigend korrigieren dürfen. So bleibt die Änderung unter Kontrolle.

6. Freigabe und Aufbewahrung von Beweismitteln

Denken Sie daran, dass der Wandel nicht mit der Bereitstellung endet. Die Teams müssen sicherstellen, dass:

• Freigabebestätigung in Verbindung mit Anforderungen
• Prüf- und Zulassungsunterlagen aufbewahrt
• Für Audits und Überprüfungen verfügbare Nachweise
• Geschichte für zukünftige Veränderungszyklen bewahrt

Mit diesem strukturierten Prozess können Teams Veränderungen selbstbewusst bewältigen, selbst wenn sie unter regulatorischem Druck stehen und enge Zeitvorgaben einhalten müssen.

Warum traditionelle Tools für das Versicherungs-Change-Management nicht ausreichen

Herkömmliche Projektmanagement-Tools wurden entwickelt, um den Projektfortschritt zu verfolgen, nicht jedoch, um Änderungen an Versicherungsprodukten auf Grundlage der regulatorischen Richtlinien zu verwalten. Im Versicherungssektor wird diese Lücke sehr schnell sichtbar.

Aufgrund der begrenzten Sichtbarkeit und Nachverfolgbarkeit von Änderungsauswirkungen in herkömmlichen Tools sind diese unzureichend, wenn Teams beurteilen müssen, wie sich eine Änderung an einem bestimmten Arbeitselement auf andere Arbeitselemente auswirkt. Daher müssen Teams viel manuelle Arbeit investieren und sich auf Kopieren und Einfügen, Nachverfolgungen und Besprechungen verlassen, um die Änderung voranzutreiben.

Darüber hinaus bieten herkömmliche Tools keine KI-Funktionen, um Auswirkungen automatisch zu analysieren, fehlende Details hervorzuheben oder Qualitätsprüfungen zu leiten. Das ist der größte Nachteil.

Darüber hinaus werden regulatorische Rahmenbedingungen, Genehmigungen und Nachweise häufig außerhalb des Tools gespeichert, was Überprüfungen langsam und risikobehaftet macht.

Für Versicherungsteams verwandeln diese Grenzen alltägliche Veränderungen in vermeidbare Risiken.

Wie Modern Requirements4DevOps Klarheit in Änderungsanforderungen bringt

Modern Requirements4DevOps, ein speziell für die Versicherungsbranche entwickeltes Anforderungsmanagement-Tool, läuft nativ in Azure DevOps, einem ALM-Tool (Application Lifecycle Management). Das bedeutet, dass Entwicklungsteams für Versicherungsprodukte Änderungen dort verwalten können, wo die Bereitstellung bereits erfolgt.

Modern Requirements4DevOps bietet Funktionen wie eine 360-Grad-Auswirkungsanalyse, die zeigt, wie sich eine Änderung auf verwandte Anforderungen, Systeme und nachgelagerte Arbeitsaufgaben auswirkt. Dies ist besonders wichtig für compliance-gesteuerte Änderungen, bei denen Versicherer vor der Genehmigung die Auswirkungen auf die Regulierung verstehen müssen. Teams können frühzeitig erkennen, welche Richtlinien, Regeln und Berichte betroffen sind, wodurch das Risiko von Lücken bei der Überprüfung durch die Aufsichtsbehörden verringert wird.

Copilot4DevOps, ein KI-Assistent, verfügt über Modern Requirements, mit denen Teams KI-Auswirkungsanalysen durchführen können. Es zeigt Lücken auf und unterstützt fundierte Entscheidungen, ohne das menschliche Urteilsvermögen zu ersetzen.

Darüber hinaus verknüpfen Rückverfolgbarkeitsmatrizen Änderungsanforderungen mit Anforderungen, Tests und Genehmigungen. Außerdem zeigt die Versionshistorie genau, was wann genehmigt wurde. Dies liefert Teams eindeutige Nachweise zur Unterstützung von Compliance-Prüfungen und Fragen von Aufsichtsbehörden.

Kurz gesagt vereinfacht Modern Requirements4DevOps das Änderungsmanagement für Entwicklungsteams von Versicherungsprodukten durch relevante Funktionen.