Exigences modernes pour la conformité financière pilotée par l’IA

De l’obligation à la preuve à travers DORA, NIST, ISO 27001, SOC 2 et PCI DSS

Les institutions financières opèrent dans un environnement de conformité fondamentalement différent de celui d’il y a seulement quelques années. Les attentes réglementaires ont augmenté, les délais de déclaration se sont resserrés et le coût du non-respect a considérablement augmenté.

Dans notre récent webinaire, Exigences modernes pour la conformité financière pilotée par l’IA, nous avons exploré comment les organisations peuvent passer d’efforts de conformité réactifs et axés sur la documentation à une approche plus structurée, traçable et prête à l’audit, utilisant la gestion moderne des exigences et l’IA.

Voici un résumé détaillé des thèmes clés et des enseignements de chaque partie de la séance.

La conformité est maintenant une contrainte principale du produit

L’un des thèmes centraux du webinaire était le changement dans l’impact de la conformité sur la livraison des produits.

Entre 2016 et 2023, les heures de conformité ont augmenté de plus de 60%, tandis que les dépenses en conformité informatique ont augmenté de près de 40%. Rien qu’aux États-Unis, 99% des institutions financières déclarent une augmentation des coûts de conformité. Ces augmentations ne se limitent pas aux équipes de conformité. Ils influencent directement les délais de livraison, les décisions architecturales et les risques de publication entre les équipes produit et ingénierie.

La conformité n’est plus quelque chose qui se fait après le développement. C’est devenu une contrainte centrale du produit, influençant la façon dont les systèmes sont conçus et la confiance avec laquelle les équipes peuvent publier des changements.

Modèles réglementaires différents, même pression

Le webinaire a souligné que, bien que les structures réglementaires varient selon les régions, la pression sur les équipes est remarquablement constante.

Aux États-Unis, la surveillance de la conformité est fragmentée entre plusieurs organismes de réglementation tels que la SEC, la FINRA, l’OCC et les autorités provinciales. Cette fragmentation augmente la complexité de l’application et augmente la probabilité que les résultats deviennent des obstacles à la livraison. Les attentes concernant le signalement d’incidents cybernétiques, souvent dans les 72 heures, ajoutent encore plus de pression.

Dans l’Union européenne, la réglementation est plus centralisée mais significativement plus large en portée. Des cadres tels que le RGPD et le PSD2 exigent déjà des contrôles opérationnels approfondis, et l’introduction de la DORA a suscité les attentes en matière de résilience opérationnelle, de tests, de gestion des incidents et de risques liés à des tiers.

Malgré ces différences structurelles, le résultat est le même. On s’attend à ce que les équipes produisent plus de preuves, réagissent plus rapidement et fassent face à des sanctions plus élevées lorsque des lacunes sont trouvées.

La vraie douleur pour les équipes produit, affaires et conformité

Une grande partie du webinaire portait sur les défis quotidiens auxquels les équipes font face lorsqu’elles tentent de mettre en œuvre la conformité.

Les règlements sont rédigés en langage juridique, et non en termes de produits ou d’ingénierie. Les équipes doivent interpréter et traduire les obligations provenant de plusieurs cadres qui se chevauchent tels que DORA, NIST, ISO 27001, SOC 2 et PCI DSS. Ce travail est souvent réparti à travers des outils déconnectés, notamment des documents Word, des tableaux de calcul, des fils de courriels et des systèmes de billetterie.

Lorsque les règlements changent, de nombreuses organisations manquent d’un moyen clair d’évaluer l’impact. Les équipes ont du mal à répondre à des questions de base telles que quelles exigences sont affectées, quels contrôles doivent être mis à jour et quelles preuves doivent être réunies. Le résultat est un travail réactif, un effort en double et un risque accru d’audit.

De l’obligation à la preuve selon les exigences modernes

Le webinaire est ensuite passé des défis aux solutions, présentant comment les exigences modernes contribuent à combler l’écart entre l’intention réglementaire et l’exécution de la livraison.

Les exigences modernes permettent aux équipes de transformer les obligations réglementaires en exigences structurées, prêtes à la livraison, claires, testables et approuvées. Au lieu d’interprétations dispersées, les organisations obtiennent une seule source de vérité pour l’intention réglementaire.

La traçabilité de bout en bout est intégrée directement dans Azure DevOps. Les équipes peuvent retracer les exigences jusqu’aux histoires utilisateur, cas de test, résultats de tests et artefacts de preuves. Lorsque des changements surviennent, l’impact est immédiatement visible, réduisant l’incertitude et l’analyse manuelle.

Cette approche permet d’intégrer la conformité dans les flux de travail de livraison plutôt que de la gérer comme une activité distincte en aval.

Le rôle de l’IA dans la conformité continue

L’IA a été un élément clé tout au long de la séance, non pas comme un substitut au jugement humain, mais comme un accélérateur de cohérence, de qualité et de visibilité.

Des agents intégrés à l’analyse et à la conformité par IA aident les équipes à générer des exigences à partir du texte réglementaire, à identifier les lacunes et à maintenir les approbations et les traces d’audit par conception. L’IA soutient la préparation continue à l’audit en aidant lors des examens, de l’évaluation d’impact et de la préparation des preuves.

Il est important de noter que tous les résultats assistés par l’IA demeurent examinables, auditables et réglementés, ce qui est crucial dans les environnements réglementés.

Faits marquants de la démonstration

La démonstration en direct a parcouru trois zones principales :

1. Exigences modernes pour la gestion des exigences, montrant comment les obligations réglementaires deviennent des exigences structurées avec traçabilité.
2. Copilot4DevOps pour l’analyse réglementaire et l’évaluation d’impact, démontrant comment l’IA aide à interpréter les réglementations et à évaluer les changements.
3. Agents d’IA pour les flux de travail complexes de conformité, mettant en lumière comment l’automatisation soutient la conformité continue sans augmenter les risques.

Ensemble, ces capacités ont illustré comment les organisations peuvent passer d’une conformité manuelle et documentaire à une approche moderne et évolutive.

Point clé : La confiance à travers les exigences modernes

Le message principal du webinaire était clair. La conformité ne devient pas plus simple, et les approches traditionnelles ne peuvent pas suivre.

En combinant la gestion moderne des exigences avec l’IA, les organisations peuvent intégrer la conformité dans la livraison, maintenir une préparation continue à l’audit et répondre avec confiance aux changements réglementaires. Au lieu de chercher des preuves, les équipes peuvent se concentrer sur la livraison de valeur tout en restant alignées sur les attentes réglementaires.