Gestion des exigences dans le développement logiciel bancaire et financier
Le développement de logiciels bancaires et financiers est aujourd’hui parmi les secteurs les plus importants au monde. Aux États-Unis seulement, l’industrie de l’assurance et des services financiers représente 7,78% du PIB total – soit près de 2 000 milliards de dollars (environ 6 200 $ par habitant aux États-Unis).
Des tendances comme l’intelligence artificielle, la blockchain et la transformation numérique des entreprises en FinTech intensifient la concurrence. Ces entreprises doivent développer des logiciels pour des millions d’utilisateurs dans un environnement riche en réglementation. La gestion des besoins est essentielle dans le développement logiciel, surtout en finance. Un logiciel mal conçu peut exposer les entreprises à d’énormes amendes, à des clients insatisfaits, à des catastrophes de sécurité, et plus encore, ce qui rend la gestion des exigences plus importante que jamais.
Dans le monde effréné de la banque, de l’assurance et de la finance, une gestion efficace des besoins est cruciale pour réussir. Découvrez les meilleures pratiques essentielles pour le développement logiciel dans ces industries et découvrez comment elles peuvent bénéficier à votre entreprise.
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Table des matières
Voyez comment ça fonctionne :
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1. Le statu quo
Les secteurs bancaire, de l’assurance et des services financiers font face à de nombreux défis similaires. Mais ils ont aussi des limites importantes.
Historiquement, les banques et les compagnies d’assurance étaient freinées par les grands mainframes – de grands ordinateurs centralisés avec écrans verts et interfaces simples. Ils ont été lents à changer jusqu’à il y a environ 10 ans. Depuis, la concurrence dans le secteur bancaire en particulier fait en sorte que la plupart des banques utilisent des technologies web en plus des mainframes. Ils se déplacent aussi lentement mais sûrement vers le nuage.
Ce changement a nécessité qu’ils passent à des méthodologies de gestion de projet plus modernes comme Agile. Certaines banques comme Zions Bank, qui utilisaient d’anciens outils jusqu’à récemment, utilisent maintenant des outils plus récents pour simplifier et rationaliser leur développement logiciel, y compris en adoptant des pratiques DevOps .
De nombreuses organisations dans ce domaine utilisent également des applications commerciales prêtes à l’emploi (COTS) qui répondent à des besoins spécifiques à l’industrie. Cela inclut le traitement de la paie, la planification des ressources d’entreprise (ERP) et la gestion de la relation client (CRM).
En fin de compte, l’adoption de ces nouvelles technologies vise à offrir de meilleures solutions aux clients. En conséquence, le développement de logiciels bancaires est de plus en plus axé sur la gestion du cycle de vie des applications et les outils de gestion des exigences .
Le secteur de l’assurance a pris du retard, en comparaison. L’assurance n’est pas aussi agile parce qu’elle n’a pas autant d’applications orientées client que les banques. L’industrie de l’assurance offre aussi beaucoup de travail actuariel et manuel qui ne se prête pas à de nouveaux cadres Agile.
Neuf des dix plus grandes compagnies d’assurance au monde utilisent encore des mainframes avec des polices vieilles de plusieurs décennies. Comme la rétrocompatibilité reste un problème, quand quelqu’un prend sa retraite, cela signifie que les entreprises doivent accéder à l’ancien backend.
Certaines entreprises plus récentes et tournées vers l’avenir modernisent maintenant leur infrastructure de mainframe en raison des demandes des clients et des pressions du marché. Ils se tournent aussi vers de nouvelles méthodologies pour le développement de produits d’assurance. Accenture considère les mainframes comme la dernière frontière de la migration du cloud.
2. Meilleures pratiques pour la gestion des exigences
a. Méthodologies flexibles
Dans un environnement en rapide évolution, l’industrie financière doit être flexible avec les méthodologies de gestion de projet, car elles offrent un cadre pour gérer le changement. Cela signifie adopter SAFe, Agile, Waterfall, Hybride et d’autres méthodologies selon les besoins du projet. Les projets plus anciens basés sur mainframe peuvent utiliser Waterfall et un nouveau projet d’application web est mieux servi avec Agile.
Il existe de nombreux modèles de processus téléchargeables comme BABOK, Scrum-MR, Agile-MR, et bien d’autres disponibles en ligne à ces fins.
b. Comprendre les parties prenantes
La plupart des projets de développement de logiciels financiers ont plusieurs parties prenantes à satisfaire. Obtenir une compréhension explicite des besoins d’une entreprise peut inclure des sondages, des groupes de discussion, des ateliers, de l’analyse de données, de l’éduction des besoins, et plus encore. Un bon exemple récent d’engagement des parties prenantes est Nestlé, qui recherche des moyens de créer une chaîne de valeur du cacao plus durable.
c. Rassembler toutes les exigences possibles
D’après notre expérience, le nombre d’exigences dans la portée du projet tend souvent à augmenter au fur et à mesure qu’un projet avance. Cela signifie l’utilisation de nombreuses techniques et outils d’élicitation pour recueillir toutes les exigences possibles des parties prenantes. Les techniques incluent des sondages, des groupes de discussion et d’autres exemples déjà mentionnés. Au-delà de cela, vous pouvez utiliser des outils d’éducation des exigences tels que :
- Électation de l’IA : Après l’essor de ChatGPT, l’engouement pour les outils d’intelligence artificielle s’est étendu à l’industrie de la gestion des exigences. Certains gestionnaires utilisent même ChatGPT lui-même comme outil de collecte d’exigences
Mais en fin de compte, vous avez besoin d’un outil d’intelligence artificielle dédié, adapté aux besoins de la gestion des exigences. Il n’existe actuellement que quelques outils disponibles sur le marché avec ces fonctionnalités. - Outils de documentation : L’une des façons les plus naturelles de rassembler les exigences est de les intégrer dans un document. Utiliser des outils de documentation capables de formater correctement vos exigences est essentiel pour recueillir et organiser les exigences pour le développement logiciel.
- FAQ : En utilisant un répertoire de questions à poser aux clients, votre équipe peut être assurée que n’importe quel membre peut interagir efficacement avec les parties prenantes. Un dépôt peut aussi vous aider à réutiliser certaines exigences et questions; Économiser du temps et de l’argent.
- Outils divers : Il existe plusieurs autres outils que vous pouvez utiliser, comme la prise de notes à main levée, le diagramme, et la collecte des besoins à partir d’échanges de courriels et leur centralisation.
d. Examens et approbation appropriés
La plupart des produits sortis aujourd’hui subissent plusieurs révisions avant et après leur sortie. Votre équipe devrait effectuer des examens réguliers et des validations des exigences afin de s’assurer que vos projets en cours sont alignés avec les exigences des parties prenantes et de l’entreprise. Par exemple, un nouveau produit de carte de crédit doit se conformer à la norme de sécurité des données de l’industrie des cartes de paiement (PCI DSS). Le PCI DSS exige que les institutions financières qui traitent les paiements par carte de crédit respectent des normes de sécurité strictes.
Ne pas le faire peut entraîner des clients insatisfaits, des violations de données et des millions de dollars en poursuites. Un exemple célèbre est Heartland Systems, qui a subi une perte de 170 millions de dollars à cause d’une violation liée au PCI DSS.
e. Traçabilité
Dans de grands projets interconnectés avec des milliers d’exigences, ne pas relier différentes exigences peut entraîner des remaniements coûteux, des lacunes de qualité, des problèmes de conformité, et bien plus encore. Des outils comme les matrices de traçabilité vous aident à identifier les exigences manquantes et à faciliter la confirmation de couverture des tests à 100% et à optimiser les efforts de contrôle qualité.
f. Analyse des risques
La gestion des risques est la façon dont les entreprises identifient, analysent et contrôlent les risques pour leur entreprise, leurs clients et leurs parties prenantes. Dans le cas de l’industrie financière, les entreprises peuvent utiliser des stratégies d’atténuation du risque de crédit, des garanties, des programmes, ainsi que des outils internes comme des entrevues et des groupes de discussion.
En plus de ces méthodes, les outils de gestion des exigences les aident à contrôler les risques grâce à des fonctionnalités comme Smart Docs, le référencement, la réutilisation, la traçabilité et MatCal. Les gestionnaires de projet peuvent également effectuer une évaluation d’impact sur des exigences spécifiques afin de vérifier si d’autres exigences sont affectées en amont et en aval.
3. L’avenir du développement de logiciels bancaires et financiers
Gérer efficacement les besoins est crucial dans le développement logiciel pour les banques, la finance et les compagnies d’assurance. Dans un marché concurrentiel, utiliser certaines bonnes pratiques et les bons outils permet aux entreprises de réduire les risques, d’améliorer l’efficacité et de fournir des solutions logicielles de haute qualité à leurs clients dans un environnement riche en réglementation.
En adoptant des pratiques et outils modernes de gestion des exigences; Les banques, assureurs et firmes de services financiers peuvent naviguer avec succès dans un paysage concurrentiel en rapide évolution.
