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Veiller à la conformité à Solvabilité II
grâce à des exigences basées sur l'IA
Pour les assureurs de l'UE et de l'EEE qui ont besoin de processus de gouvernance, de modélisation du capital et de reporting solides. Sans se noyer sous les fichiers Word, Excel et les e-mails.
Solvabilité II constitue désormais le pilier de la réglementation prudentielle pour les assureurs de l'Union européenne et de l'Espace économique européen. Elle impose une gouvernance solide, des cadres de gestion des risques clairs et un reporting transparent, conformément à ses trois piliers. Modern Requirements permet de transformer les obligations liées à Solvabilité II en un système d'exigences structuré et traçable qui relie les politiques, les processus, les systèmes et les tests au sein d'une plateforme native Azure DevOps.
Qui doit se conformer à Solvabilité II
La directive Solvabilité II s'applique à différents types d'organismes d'assurance.
Compagnies d'assurance
Les compagnies d'assurance et de réassurance opérant dans l'UE/EEE.
Groupes d'assurance
Groupes d'assurance ayant des entités dans l'UE/EEE.
Assureurs captifs
Assureurs et réassureurs captifs couvrant des risques dans l'UE/EEE.
Assureurs hors UE
Assureurs non européens ayant des succursales dans l'UE et soumis à la réglementation locale.
Pourquoi Solvabilité II modifie la gestion des exigences
Six défis majeurs qui nécessitent une nouvelle approche :
Traçabilité interfonctionnelle
L'ORSA nécessite une collaboration entre les conseils d'administration, les équipes chargées des risques, les équipes actuarielles et les équipes informatiques, s'appuyant sur un cadre commun et structuré de référentiels.
Évolution constante de la réglementation
Les mises à jour de l'EIOPA nécessitent une analyse d'impact, qu'il s'agisse de modifications réglementaires ou de mises à jour des processus et des systèmes.
Modèles de capital explicables
Une documentation claire des hypothèses, des paramètres, des scénarios et des limites, avec une traçabilité assurée.
Reportage fondé sur des données factuelles
Les rapports ORSA, SFCR et RSR doivent présenter des liens clairs entre les exigences, les processus, les systèmes, les tests et les résultats.
Cohérence entre plusieurs entités
Des politiques et des contrôles cohérents entre les entités et les secteurs d'activité, s'appuyant sur des références réutilisables.
Une évolutivité qui va bien au-delà du manuel
Word, Excel et la messagerie électronique ne sont pas adaptés à une utilisation à grande échelle ; il faut recourir à l'automatisation, aux modèles et à l'intelligence artificielle
Plus de 1 000 Leaders du secteur des assurances nous font confiance
Comment les exigences actuelles mettent en œuvre Solvabilité II
Résultats de Solvabilité II
Comment les exigences actuelles permettent cela
Centraliser la gouvernance de Solvabilité II
Créer un espace centralisé pour les politiques, les contrôles, les documents relatifs à l'ORSA et la documentation.
- Référentiel structuré
- Modèles réutilisables
- Gestion des versions conforme aux exigences d'audit
Intégrez les articles sur Solvabilité II à votre environnement
Comprendre comment les dispositions réglementaires s'articulent avec les processus métier, les systèmes et les tests.
- Traçabilité de bout en bout
- Cartographie visuelle
- Analyse d'impact
Fournir des éléments probants cohérents dans le cadre de l'ORSA
Gérer les hypothèses, les scénarios, les conclusions et les décisions du conseil d'administration dans un cadre reproductible et vérifiable.
- Élément de travail associé
- Essais contrôlés
- Packs générés automatiquement
Documentation relative au modèle de contrôle des fonds propres
Consigner les hypothèses relatives au modèle, les étapes de validation et les autorisations de modification dans le cadre d'un cycle de vie structuré.
- Sous contrôle de version
- Suivi des modifications
- Tests associés
Standardiser et automatiser les tests
Veillez à ce que les tests réglementaires, de contrôle et de processus restent en lien avec les exigences qu'ils valident.
- Gestion des cas de test
- Suivi de l'exécution
- Tableau de bord de couverture
Accélérer la cartographie réglementaire grâce à l'IA
Accélérer l'interprétation et la mise en correspondance des textes de Solvabilité II et des politiques internes.
- Conception assistée par l'IA
- Détection des écarts
- Contrôle humain
Comment les exigences actuelles mettent en œuvre Solvabilité II
Résultats de Solvabilité II
Centraliser la gouvernance de Solvabilité II
Créer un espace centralisé pour les politiques, les contrôles, les documents relatifs à l'ORSA et la documentation.
Comment les exigences actuelles permettent cela
- Référentiel structuré
- Modèles réutilisables
- Gestion des versions conforme aux exigences d'audit
Résultats de Solvabilité II
Intégrez les articles sur Solvabilité II à votre environnement
Comprendre comment les dispositions réglementaires s'articulent avec les processus métier, les systèmes et les tests.
Comment les exigences actuelles permettent cela
- Traçabilité de bout en bout
- Cartographie visuelle
- Analyse d'impact
Résultats de Solvabilité II
Fournir des éléments probants cohérents dans le cadre de l'ORSA
Gérer les hypothèses, les scénarios, les conclusions et les décisions du conseil d'administration dans un cadre reproductible et vérifiable.
Comment les exigences actuelles permettent cela
- Élément de travail associé
- Essais contrôlés
- Packs générés automatiquement
Résultats de Solvabilité II
Documentation relative au modèle de contrôle des fonds propres
Consigner les hypothèses relatives au modèle, les étapes de validation et les autorisations de modification dans le cadre d'un cycle de vie structuré.
Comment les exigences actuelles permettent cela
- Sous contrôle de version
- Suivi des modifications
- Tests associés
Résultats de Solvabilité II
Standardiser et automatiser les tests
Veillez à ce que les tests réglementaires, de contrôle et de processus restent en lien avec les exigences qu'ils valident.
Comment les exigences actuelles permettent cela
- Gestion des cas de test
- Suivi de l'exécution
- Tableau de bord de couverture
Résultats de Solvabilité II
Accélérer la cartographie réglementaire grâce à l'IA
Accélérer l'interprétation et la mise en correspondance des textes de Solvabilité II et des politiques internes.
Comment les exigences actuelles permettent cela
- Conception assistée par l'IA
- Détection des écarts
- Contrôle humain
Typique Solvabilité II Cas d'utilisation
Comment les assureurs utilisent les exigences modernes en matière de conformité
Cadre de gouvernance
Définir les exigences, les rôles et les responsabilités, et établir un lien avec les tâches de mise en œuvre et les contrôles.
Harmonisation des politiques
Créez des modèles réutilisables et déployez-les dans toutes les entités en contrôlant les écarts.
ORSA continu
Enregistrez les risques, les scénarios et les évaluations sous forme de tâches traçables, avec des liens clairs vers le système.
Assistance SFCR/RSR
Organisez les sections narratives sous forme de contenu réutilisable, en lien avec les données factuelles sous-jacentes.
Validation du modèle
Suivez les améliorations, les tests de validation, les problèmes et les validations, avec une documentation complète.
Migration des systèmes existants
Passez des anciens outils de gestion des relations clients, des solutions de test et des feuilles de calcul à une plateforme unifiée.
Foire aux questions
1. En quoi Modern Requirements diffère-t-il d'un outil GRC ?
Les plateformes GRC se concentrent sur les registres des risques et les bibliothèques de contrôles. Modern Requirements met l'accent sur les exigences structurées et la traçabilité complète vers les processus, les systèmes et les tests. De nombreux clients combinent ces deux approches.
2. Pouvons-nous gérer d'autres cadres réglementaires parallèlement à Solvabilité II ?
Oui. Les organisations utilisent Modern Requirements pour Solvabilité II, Solvabilité UK, IFRS 17, DORA et leurs politiques internes au sein d'un référentiel unique comprenant des modèles de référence réutilisables.
3. Peut-on transférer la documentation existante ?
Oui. Nous prenons en charge la migration structurée depuis des documents, des feuilles de calcul et des outils existants vers Azure DevOps, avec une traçabilité complète et un historique des versions.
4. Comment l'IA peut-elle rester acceptable aux yeux des autorités de régulation ?
L'IA propose des critères et des correspondances, mais ne prend pas de décisions. Chaque élément généré par l'IA est traçable, vérifiable et soumis à des processus de validation.
Sécurité et conformité de niveau entreprise, conçues pour les équipes du secteur des assurances soumises à une réglementation
Plateforme certifiée SOC 2 Type II
Garantit des contrôles rigoureux en matière de traitement des données, de gestion des accès, de gouvernance des changements et de sécurité opérationnelle. Idéal pour les assureurs qui gèrent des données sensibles relatives aux polices, aux sinistres, à la souscription et aux clients.
Conforme aux normes mondiales en matière de sécurité des assurances
Prend en charge les normes NAIC, OSFI, DORA et RGPD, ainsi que les cadres de gouvernance internes, en assurant une protection complète des données, un chiffrement et une traçabilité prête pour l'audit au sein d'Azure DevOps.
Comment Nous mettons tout en œuvre pour mener à bien vos projets
« Zions a choisi Modern Requirements4 DevOps, une solution particulièrement bien adaptée à nos besoins, tout en offrant des fonctionnalités supplémentaires en matière d'exigences. Nous avons rapidement commencé à migrer le contenu de DOORS Next Generation vers la nouvelle plateforme. Grâce à une collaboration hebdomadaire, nous avons mis en place une migration fluide, enrichie de fonctionnalités supplémentaires de visualisation des exigences. »
« Nous avions déjà choisi Azure DevOps comme solution ALM ; Modern Requirements nous a donc semblé être un choix tout naturel. Après un examen plus approfondi, cette solution s'est avérée parfaitement adaptée aux équipes d'ingénierie (systèmes, électronique, mécanique, logiciels et autres). Rien que pendant la période d'essai de 30 jours, nous avons réussi à importer les exigences existantes, à les relier entre elles, à mener une révision en équipe avec historique des audits, et à produire un rapport clair conforme à notre système de gestion de la qualité. »
Prêt à le voir ?
Demandez une démonstration pour découvrir comment la documentation, les revues et les référentiels permettent de respecter les principes DORA, de renforcer la résilience opérationnelle, de réduire les risques liés aux TIC et d'aider les équipes d'assurance à mener à bien leurs projets avec une dynamique constante.
